Проблема предпринимателей сегодня состоит в том, что мало кто из них знает, как проводится
подготовка инвестиционного предложения. Поэтому ниже мы по пунктам изложим, из чего должно состоять инвестиционное предложение и как правильно его составить.
Структура инвестиционного предложения
Инвестиционное предложение – это документ, который должен привлечь, заинтересовать и убедить инвесторов вложить в ваш проект деньги. Поэтому прежде чем непосредственно начнется подготовка инвестиционного предложения, предпринимателю важно понять, из чего оно должно состоять. Структура инвестиционного предложения выглядит следующим образом:
• Резюме
• Собственность и история компании
• Услуги и продукты
• Персонал
• Описание рынка, отрасли, конкуренции
• Операции компании
• Финансовая история
• Стратегический план
• Факторы риска, стратегия их снижения
• Прогноз финансового состояния
• Потребность в финансировании
• Законодательство
• Финансовое предложение
• Приложения
Ниже мы подробно распишем все составляющие. Итак,
как составить инвестиционное предложение?
Резюме
Подготовка инвестиционного предложения требует особо тщательного составления резюме, то есть короткого и сжатого описания вашего предложения. Поскольку инвесторы – люди занятые, вполне возможно, что его прочтением и ограничится знакомство с вашим инвестиционным предложением, поэтому важно сразу зацепить внимание.
Информация в нем должна быть изложена на нескольких старицах и содержать данные про:
• компанию, рынки, продукцию, персонал компании и ее финансовые результаты за последние пару лет;
• видение будущего, стратегии развития, перспективы роста, прогноз финансового состояния и рисков на ближайшую пятилетку;
• обоснование финансирования, сроки его возврата.
Собственность и история компании
В этой части инвестиционное предложение должно знакомить инвестора с историей компании и ее финансовым развитием в хронологическом порядке. Здесь же можно указать, насколько прошлый успех может обеспечить позитивный рост в будущем.
Услуги и продукты
Через описание продуктов и услуг вы производите сегодня и планируете в будущем, вы можете показать инвестору состояние вашей компании и перспективы ее развития. Опишите подробно продукцию, услуги, стратегии их продвижения, конкурентные преимущества, процесс разработки и т.д. Важно не перегрузить эту часть инвестиционного предложения техническими терминами. Хорошо подкрепить ее графиками и таблицами.
Персонал
Часто подготовка инвестиционного проекта отводит мало внимания этому пункту. На самом деле любой инвестор интересуется, насколько профессиональная команда будет распоряжаться его капиталом. Поэтому кроме указания должностей и сотрудников важно указать их опыт работы, квалификацию, а также недостатки и способы их устранения. Обязательно укажите схему компании, количество работников, которых еще надо нанять.
Описание рынка, отрасли, конкуренции
В этой части инвестиционное предложение должно дать инвестору примерное понятие об отрасли и конкуренции на нем. Он должен оценить и увидеть перспективу развития проекта. Описывая отрасль и рынок, расскажите об их тенденциях, рисках и их устранении. Далее указывается целевая аудитория, ее потребности, инструменты влияния на нее. Обязательно следует упомянуть о конкурентах, их преимуществах, недостатках.
Лишь после предоставления этой информации инвестиционное предложение должно описывать положение компании на рынке, стратегию ее развития. Здесь важно оставаться в реалистичных рамках. Подкрепляйте свою информацию статистическими данными различных независимых источников.
Операции
В данном разделе инвестиционное предложение раскрывает порядок функционирования бизнеса: порядок производства, оборудование, сбыт, сырье и прочее. Если есть необходимость предоставить детальную информацию, лучше вывести это в приложение.
Финансовая история
В этой части инвестиционное предложение отражает финансовые взлеты и падения компании с описанием факторов, которые к этому привели.
Стратегический план
Это самая важная часть инвестиционного предложения. Потому что именно здесь раскрываются пути вложения инвестируемого капитала, действия, которые обеспечат рост компании, эффект от них и сроки отдачи инвестиций.
Факторы риска и их снижение
Здесь описываются всевозможные риски, с которыми может столкнуться проект: от коммерческих до природных катаклизмов. Обязательно следует указать, как компания будет с ними бороться. Также надо указать степень их вероятности.
Прогноз финансового состояния
Все прогнозы должны основываться на успешной реализации стратегического плана. В качестве обоснования подойдут данные о текущих продажах, ценах, издержках, отчислениях, обменных курсах и т.д. В этой части инвестиционное предложение также не должно выходить за рамки реалистичности.
Потребность в финансировании
Здесь наглядно рассчитывается денежный поток и дефицит средств в определенные промежутки времени. Обязательно надо указать итоговую сумму и как она будет использована.
Законодательство
Здесь важно упомянуть, насколько ваш проект зависим от поддержки государства, как на него могут повлиять изменения в законодательстве. Следует описать текущее состояние дел в этой сфере.
Финансовое положение
Многие предлагают опускать этот раздел, оговаривая его непосредственно во время переговоров. Чтобы не отпугнуть возможных инвесторов, всегда стоит придерживаться реалистичных оценок.
Приложения
В этой заключительной части предложения должны содержаться детальные расчеты, цифры, графики, таблицы, выдержки из документов, которые выведены из предыдущих разделов. Это позволяет не перегружать основной текст и дать возможность особо любопытным инвесторам ознакомиться со всей доступной информацией. Этим разделом заканчивается подготовка инвестиционного предложения.
